“Datorita orientarii catre client si alinierii strategice, RZB, inca o data, a crescut mai mult decat piata nu doar in Austria, ci si in Europa Centrala si de Est, unde pietele bancare continua sa se dezvolte rapid. |n consecinta, RZB a putut sa isi consolideze pozitia pe pietele sale de baza”, a declarat Walter Rothensteiner, CEO RZB.
Rate de crestere semnificative in Austria si Europa Centrala si de Est (ECE)
RZB a avut capacitatea de a sustine un ritm rapid de dezvoltare, bilantul acesteia crescand cu 16,5% pana la 79,1 miliarde EUR in prima jumatate a anului 2005. La fel ca in anii anteriori, cresterea a depasit rata medie de crestere calculata pentru toate bancile din Austria de Oesterreichische Nationalbank (OeNB), care a fost de 6,9%. Cresteri semnificative au fost inregistrate de creditele si avansurile catre clienti (13,7%), creditele si avansurile catre banci (14,4%), depozitele de la clienti (14,6%) si depozitele de la banci (9,9%).
Activele totale au crescut rapid in special in Austria, cu 15,1% comparativ cu sfarsitul anului 2004, ajungand la un total de 39,1 miliarde EUR la sfarsitul perioadei de raportare. Cresterea de 13,7% a activelor Raiffeisen International Bank-Holding AG (Raiffeisen International), pana la 32,9 miliarde EUR, a sustinut dezvoltarea RZB.
Reteaua din ECE a fost extinsa si consolidata
Reteaua RZB din Europa Centrala si de Est, administrata de Raiffeisen International, a continuat sa fie extinsa si consolidata. De exemplu, Raiffeisen International a infiintat o companie de leasing in Kazakhstan si a pus bazele contractului de preluare a Bancii Aval, semnat in luna august. “Achizitia Bancii Aval va transforma RZB in cea mai mare banca din Ucraina. Banca, specializata in produse si servicii pentru persoane fizice si intreprinderi mici si mijlocii este o completare perfecta pentru Raiffeisenbank Ucraina, care ofera produse si servicii pentru corporatii”, a declarat Rothensteiner.
Expansiunea RZB se bazeaza in principal pe cresterea organica si pe extinderea retelei in ECE. La sfarsitul primului semestru al anului 2005, Grupul avea 971 de unitati bancare in regiune, comparativ cu 832 cu un an inainte. In urma achizitiei Bancii Aval se vor adauga inca 1.400 de unitati. La sfarsitul lunii iunie 2005, RZB era prezenta in 17 piete din regiune prin 15 banci subsidiare, numeroase companii specializate si doua reprezentante.
Putere de castig mai mare si crestere impresionanta a profitului
“Puterea de castig in cadrul operatiunilor zilnice ramane excelenta, confirmand calea de crestere aleasa, iar rezultatele trebuie interpretate in contextul continuarii investitiilor semnificative pentru expansiunea actuala”, a explicat Rothensteiner.
Venitul net din dobanzi dupa provizioane a fost cu 47,4% mai mare decat in aceeasi perioada a anului 2004. Venitul net din comisioane din prima jumatate a anului a crescut cu 23,5%, iar profitul din tranzactionare cu 10,2%.
Profitul inainte de impozitare a fost cu 78,4% mai mare decat cel de la sfarsitul anului, ajungand la 546,2 milioane EUR. Prin comparatie, profiul mediu din activitati curente al tuturor bancilor din Austria care aplica standardele de raportare financiara din Austria, conform previziunilor OeNB, a crescut doar cu 7,2%.
Profitul consolidat a crescut cu 48,8%, ajungand la 330,7 milioane EUR. Cresterea a fost mai mica decat cea a profitului inainte de impozitare datorita cresterii substantiale (cu 148%) a cheltuielilor cu impozitele (110,4 milioane EUR) [i deoarece Oferta Publica Initiala a Raiffeisen International a crescut interesele minoritare la profit.
Indicatori foarte buni – rentabilitatea capitalului de 30,1%, rentabilitatea activelor de 1,49, raportul costuri/venituri 52,5%
|n ciuda cresterii cu doua cifre a capitalurilor proprii, rentabilitatea capitalului RZB inainte de impozitare a fost mult mai mare decat cea a altor banci mari din Austria. In plus, rentabilitatea activelor inainte de impozitare de 1,49% si raportul costuri/venituri de 52,5% au fost mai bune decat cele inregistrate de alte grupuri similare. Veniturile rezultate din vanzarea actiunilor Raiffeisen International au contribuit la imbunatatirea acestor indicatori. Totusi, Oferta Publica Initiala a contribuit cu doar o cincime la cresterea profitului inainte de impozitare al RZB.
Baza de capital solida
Fondurile proprii totale au crescut cu 11,9%, ajungand la 4,6 miliarde EUR in prima jumatate a anului 2005, iar rata de acoperire a capitalului a fost foarte ridicata (28,6%). Rata fondurilor proprii inregistrata de Grup a fost de 10,3%, in timp ce rata capitalului de baza a fost de 9,8%. In consecinta, pozitia RZB in ceea ce priveste capitalul este foarte puternica. Avand in vedere retentia viitoare a profitului, aceasta va fi suficienta pentru finantarea planurilor pe termen mediu ale Grupului.
Oferta publica initiala a Raiffeisen International
Oferta Publica Initiala a Raiffeisen International a fost prima masura privind capitalul din prima jumatate a anului 2005. Veniturile nete ale acestei oferte din luna aprilie au fost de 555 milioane EUR, dupa scaderea costurile de emisiune. Bancile regionale Raiffeisen au vandut intregul pachet detinut de acestea la Raiffeisen International, iar RZB, EBRD si IFC au vandut parti din pachetele detinute. Avand un volum total de 1,11 miliarde EUR, aceasta a fost cea mai mare oferta publica initiala din istoria Austriei. Alte recorduri au fost: suprasubscrierea cu un factor de 22 si cel mai mare volum tranzactionat vreodata la Bursa de Valori din Viena.
Raiffeisen Zentralbank ramane actionarul majoritar al Raiffeisen International, cu 70% din capitalul social. International Finance Corporation (IFC) si Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare (BERD) detin impreuna aproximativ 6%, 24% sunt actiuni liber tranzactionabile ale Raiffeisen International, listate la Bursa de Valori din Viena.
1.900 noi locuri de munca
Angajatii reprezinta unul dintre cele mai mari avantaje ale RZB. O data cu extinderea retelei de unitati din ECE, numarul angajatilor a crescut. La sfarsitul lunii iunie 2005, numarul de angajati crescuse cu 7,4%, ajungand la 27.200 (cu norma intreaga). Cresterea din Austria a fost de 4% (2.468 de angajati), iar cea din ECE de 7,7%, pana la 24.448 angajati.
