Pierderile de 4,9 miliarde euro (7,1 miliarde dolari) ale bancii franceze Societe Generale (SocGen), puse pe seama unui singur angajat, sunt un avertisment serios ca traderi necinstiti pot evita cele mai sofisticate sisteme de securitate, scrie joi Reuters.
Multe alte banci ar putea fi expuse la riscuri similare, indiferent de cat au investit in echipamente si proceduri avansate de securitate, iar pierderile cauzate de fraude ar putea creste semnificativ.
„Bancile castiga mult mai multi bani si isi iau pozitii mult mai extinse de tranzactionare, asa ca ne putem astepta ca si scandalurile sa fie mai mari”, a declarat un analist de la compania MF Global, Simon Maughan.
Directorul general si presedintele Lehman, Richard Fuld, a declarat pentru Reuters cu ocazia Forumului Economic Mondial de la Davos ca pierderile neacoperite de la SocGen reprezinta „cel mai urat cosmar al fiecaruia”, comentariu interpretat ca o acceptare implicita a faptului ca nicio banca nu ar trebui sa se considere imuna in fata unei astfel de calamitati.
Traderul anonim de la SocGen care a fraudat banca a reusit acest lucru prin investitiile pe care le-a facut, mizand pe tendintele viitoare ale indicilor pietelor de capital, si se pare ca a reusit sa scape nedetectat ca urmare a cunoasterii profunde a sistemelor de control al riscurilor de la Societe Generale.
„Cineva care stie in profunzime cum sa faca un lucru are puterea sa sparga acele sisteme”, a spus un director din cadrul departamentului de institutii financiare de la agentia de rating Fitch, Janine Dow.
La aproape 13 ani dupa ce traderul Nick Leeson a prabusit banca Barings dupa ce a provocat pierderi de 1,4 miliarde dolari, mizand pe indicele Bursei de Valori de la Tokyo, SocGen se confrunta cu o situatie asemanatoare creata de un dealer care a incercat sa isi acopere urmele si a fost descoperit.
Reprezentantii SocGen au spus ca traderul a obtinut informatii din interior in timp ce avea o alta pozitie in cadrul bancii, iar acest lucru „i-a permis sa isi ascunda pozitiile cu ajutorul unui sistem elaborat de tranzactii fictive”.
Tehnicile de control al riscurilor se bazeaza pe experienta anterioara, unul dintre motivele pentru care nu pot fi niciodata integral eficace in prinderea unor fraude viitoare, deoarece tehnologia evolueaza rapid, iar sistemele de tranzactionare devin tot mai sofisticate.
Multi bancheri au fost surprinsi, dar foarte putini au fost dispusi sa se bucure de nenorocirea care a lovit banca franceza. O injectie de capital de urgenta va mentine functionale activitatile bancare ale SocGen.
Angajatii bancii franceze Societe Generale au aratat ca sunt socati de ceea ce s-a intamplat si au spus ca le vine greu sa creada ca sistemele create pentru a impiedica aparitia unor astfel de dezastre nu au reusit sa isi faca treaba.
„Avem un sistem foarte sofisticat de verificari si controale, asa ca este foarte greu de inteles”, a spus un angajat de la SocGen, care a dorit sa isi pastreze anonimatul. „In orice sistem exista insa fisuri”, a mai aratat angajatul citat.
Un expert in sistemele de securitate a spus ca este o situatie neobisnuita ca cineva care are cunostinte actualizate ale sistemelor de control al riscurilor sa obtina imediat o pozitie in departamentele de tranzactionare, cum pare sa fi fost situatia la SocGen.
„Pare o combinatie neobisnuita de abilitati. Cunoasterea unui lucru poate fi o arma puternica in mainile cui nu trebuie”, a spus un consultant londonez in sisteme de securitate, care detine o companie de servicii.
„Daca stii care sunt sistemele de control de securitate, le poti sparge mai usor”, a adaugat consultantul, care a dorit sa isi pastreze anonimatul, deoarece compania pentru care lucreaza are printre clientii sai si banca franceza Societe Generale.
De la scandalul Nick Leeson si de la alte cazuri de frauda incoace, specialistii in sisteme de securitate s-au grabit sa isi inaspreasca sistemele si sa isi modernizeze tehnicile, dar este intotdeauna o provocare sa fii cu un pas inaintea raufacatorilor.
„Un individ motivat care intelege sistemele de securitate va merge acolo unde sunt cele mai slabe, nu unde sunt cele mai solide controale”, a mai aratat consultantul londonez.
Secretarul trezoreriei americane, Henry Paulson, a spus ca pe vremea cand era seful bancii Goldman Sachs nu a reusit niciodata sa elimine integral frauda, deoarece marile banci sunt ca niste orase mici.
„Nu vom putea niciodata sa ii eliminam pe cei care fac rele, asa ca in fiecare oras cu 20.000 de locuitori este si o inchisoare”, a comentat seful trezoreriei americane.
