Un numar de 11 persoane, membre ale unei retele de falsificatori de carduri care actiona în strainatate, au fost retinute, ieri, în cadrul unei anchete derulate sub coordonarea procurorilor Directiei de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism (DIICOT).
Procurorii au facut, în cursul zilei de luni, 15 perchezitii domiciliare simultane în judetele Bacau, Galati si în Bucuresti, ca urmare a executarii cererii de asistenta judiciara internationala formulate de autoritatile judiciare din Italia. Potrivit estimarilor, gruparea ar fi clonat 15.000 de carduri, prejudiciul fiind de 6.500.000 de euro. Au fost retinute 11 persoane, pe numele carora sunt emise mandate de arestare europene sub acuzatiile de apartenenta la grup infractional organizat si comitere de infractiuni informatice.
Potrivit DIICOT, grupul infractional actioneaza din anul 2006 atât pe teritoriul Italiei, cât si al României si al altor state europene, procedând la obtinerea ilegala a codurilor de carti de credit/plata în cadrul centrelor comerciale situate pe teritoriul Italiei. Cardurile erau apoi utilizate fraudulos de catre membrii gruparii pentru operatiuni de cumparare în cadrul magazinelor sau pentru a efectua operatiuni de scoatere a banilor de la bancomatele ATM (aparate bancare automatizate).
Procurorii sustin, ca pe teritoriul românesc se desfasura fabricarea aparatelor skimmer, care necesita studierea preliminara a aparatelor POS, sustrase si trimise în România, precum si studiul sistemelor de protejare a datelor citite prin intermediul password-ului, în asa fel încât cunoasterea datelor cartilor de credit sa poata fi disponibila doar subiectilor situati la nivelurile înalte ale organizatiei, prin introducerea password-ului doar de catre acestia.
Urma faza de instalare a aparatelor skimmer, aceasta necesitând, de asemenea, aptitudini tehnice deosebite, care era facuta de catre subiecti carora le revenea sarcina localizarii în mod anticipat a magazinului unde urmau sa opereze. Instalarea se realiza la ora de închidere a magazinului ales anterior, prin intermediul infiltrarii unui asociat, autorul material al instalarii, dar care era ghidat pe parcursul activitatii de un „tehnician expert†care, aflându-se departe de centrul comercial, actiona mentinând în mod permanent contactul telefonic cu primul.
Recuperarea aparatelor skimmer instalate era, de obicei, realizata lunar de acelasi grup care facea instalarea. Faza imediat urmatoare, de recuperare a datelor continute de aparatele skimmer era, în schimb, realizata de catre subiecti situati în cadrul ierarhiei la un nivel imediat superior.
Frauda bancara prin skimming, una dintre principalele infractiuni savarsite de romanii din strainatate
Potrivit DIICOT, o parte dintre membrii grupului infractional organizat sunt, în prezent, arestati de catre autoritatile judiciare italiene si olandeze. Se estimeaza ca, pâna în prezent, au fost clonate 15.000 de carduri, prejudiciul produs prin efectuarea de operatiuni frauduloase fiind de peste 6.500.000 de euro. Frauda bancara prin skimming este una dintre principalele infractiuni comise, in ultima vreme, de romÃ¥nii din strainatate, in special in SUA si Australia. Un astfel de caz mediatizat a fost in luna mai, cel al unor romÃ¥ni de pe coasta de est a Statelor Unite, care au reusit sa fure sume de bani a caror valoare totala se ridica la 1,8 milioane de dolari.
Potrivit “The Syracuse Post-Standardâ€, se presupune ca mare parte a banilor a fost transferata in estul Europei. Chiar daca dispozitivele nu au fost foarte bine ascunse in bancomate, clientii au declarat ca au crezut ca acestea s-au defectat, iar angajatii bancilor au folosit banda adeziva pentru a monta dispozitivele.
