Iata transcrierea integrala a proiectului:
Proiect
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare
Banca Nationala a Romaniei
Regulament privind autorizarea agentilor
Cap. I – Dispozitii generale
Art.1
(1) Prezentul regulament stabileste conditiile si procedura pentru autorizarea agentilor,
persoane juridice sau organizatii fara personalitate juridica, prevazute la art.13(1) din
Legea nr.32/2006 privind obligatiunile ipotecare si la art.37 din Legea nr.31/2006 privind
securitizarea creantelor, denumite in continuare entitati.
(2) Entitatile prevazute la alin.(1) pot presta servicii de agent in conformitate cu Legea
nr.31/2006 si cu Legea nr.32/2006 numai in baza autorizatiei emise conform prevederilor
prezentului regulament.
Art. 2
(1) Termenii si expresiile utilizate in prezentul regulament au semnificatia prevazuta la
art. 3 din Legea nr.31/2006, art. 2 din Legea nr.32/2006 si art.2 din Legea 190/1999
privind creditul ipotecar pentru investitii imobiliare, cu modificarile si completarile
ulterioare.
(2) In sensul prezentului regulament, expresia „autoritati de reglementare” include
urmatoarele institutii si organisme: Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, Banca
Nationala a Romaniei, Uniunea Nationala a Barourilor din Romania, Uniunea Nationala a
Notarilor Publici din Romania, Camera Auditorilor Financiari din Romania.
Cap. II – Conditiile, procedura si documentatia necesara autorizarii agentilor
Sectiunea 1 – Conditii de autorizare
Art.3
(1) Pot fi autorizate sa indeplineasca functia de agent si sa reprezinte interesele
detinatorilor de obligatiuni ipotecare sau ale detinatorilor de instrumente financiare
securitizate, entitatile care indeplinesc cumulativ urmatoarele conditii:
a) sunt organizate si functioneaza de cel putin 3 ani conform legii si reglementarilor
aplicabile domeniului lor de activitate. In cazul entitatilor prevazute la art.13
alin.(1) lit.a), c), d) si e) din Legea nr.32/2006, la evaluarea indeplinirii conditiei
de a fi functiona cel putin 3 ani nu este luata in considerare perioada in care au
fost inactive, suspendate sau nu au avut drept de exercitare a profesiei;
b) au o buna reputatie profesionala in domeniul lor de activitate si nu au fost
sanctionate in desfasurarea activitatii de autoritatile de reglementare a activitatii
pe care o desfasoara pentru abateri grave sau repetate;
c) detin proceduri de lucru adecvate pentru prestarea serviciilor de agent in
operatiuni de emisiune de obligatiuni ipotecare si/sau de instrumente financiare
securitizate;
d) administratorii entitatii, respectiv notarii publici titulari si avocatii titulari au o
experienta relevanta pentru specificul atributiilor prevazute la art.15 din Legea
nr.32/2006, de minimum 3 ani in domeniul financiar si/sau juridic si nu au fost
condamnati printr-o hotarare judecatoreasca ramasa definitiva pentru gestiune
frauduloasa, abuz de incredere, fals, uz de fals, inselaciune, delapidare, marturie
mincinoasa, dare sau luare de mita, ori pentru alte infractiuni prevazute de legea
speciala de organizare a profesiei;
e) entitatea pentru care se solicita autorizarea in calitate de agent a desemnat, din
randul angajatilor cu contract de munca pe perioada nedeterminata ai acesteia, o
persoana in calitate de reprezentant permanent si cel putin una in calitate de
inlocuitor, care indeplinesc conditiile prevazute la art.13 (3) din Legea
nr.32/2006.
(2) In plus fata de conditiile prevazute la alin.(1), entitatile mentionate la art.13 (1) lit.a),
c), d) si e) din Legea nr.32/2006, trebuie sa se angajeze sa incheie o asigurare de
raspundere civila profesionala care sa acopere, pe intreaga perioada de derulare a
emisiunii, riscul profesional de neindeplinire a obligatiilor conform mandatului de agent
asumat. Limita minima de acoperire a riscului profesional asumat va fi de trei ori
valoarea comisionului ce ar urma sa fie perceput de agent de la emitent pentru intreaga
perioada a emisiunii de obligatiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate.
Sectiunea II – Procedura si documentatia necesara autorizarii
Art.4
(1) In vederea autorizarii potrivit prevederilor art.12 din Legea nr.32/2006, emitentul
de obligatiuni ipotecare sau societatea de administrare a vehiculului investitional va
inainta CNVM o cerere de autorizare pentru 2 entitati, dintre care una desemnata in
calitate de agent titular, iar cealalta in calitate de agent supleant, insotita, pentru fiecare
dintre acestea, de urmatoarele documente, in original sau in copie legalizata, dupa caz:
a) pentru entitatile prevazute la art.13(1) lit.a), b) si c) din Legea nr.32/2006, certificatul
de inregistrare in registrul comertului, precum si actul aditional cuprinzand obiectul de
activitate in baza caruia pot fi prestate servicii de agent, inregistrat la Oficiul Registrului
Comertului;
b) pentru entitatile prevazute la art.13(1) lit.a), c), d) si e) din Legea nr.32/2006,
documentul/documentele eliberate de autoritatea de reglementare, care atesta indeplinirea
conditiilor prevazute la art.3 lit.a) ;
c) pentru entitatile prevazute la art.13(1) lit.b) si c) din Legea nr.32/2006, autorizatia de
functionare eliberata de autoritatea competenta conform legii, din care sa rezulte
includerea in obiectul de activitate autorizat a serviciilor de agent efectuate in
conformitate cu prevederile Legii nr.32/2006 si a Legii nr.31/2006, iar in cazul entitatilor
prevazute la art.13(1) lit.a), d) si e) din Legea nr.32/2006, acordul autoritatii de
reglementare privind prestarea de catre entitatea respectiva de servicii de agent;
d) documentul eliberat de autoritatea de reglementare a activitatii pe care o desfasoara,
din care sa rezulte ca entitatea indeplineste conditia prevazuta la art.3 lit. b), teza finala;
e) procedurile de lucru pentru prestarea serviciilor de agent;
f) declaratie, semnata de reprezentantul legal al entitatii, privind indeplinirea conditiilor
prevazute la art.11(2) din Legea nr.32/2006;
g) hotararea organelor statutare ale emitentului de obligatiuni ipotecare/societatii de
administrare a vehiculului investitional, referitoare la realizarea emisiunii de obligatiuni
ipotecare/instrumente financiare securitizate;
h) pentru entitatile prevazute la art.13 (1) lit.a), c), d) si e) din Legea nr.32/2006,
angajamentul prevazut la art.3 alin.(2).
i) pentru entitatile prevazute la art.13 (1) lit.a), d) si e) din Legea nr.32/2006, pentru
fiecare administrator, respectiv pentru fiecare dintre notarii publici titulari si avocatii
titulari, urmatoarele documente:
1. curriculum vitae datat si semnat cu prezentarea detaliata a experientei
profesionale, astfel incat sa reiasa indeplinirea conditiilor de experienta prevazute
de prezentul regulament;
2. certificat de cazier judiciar, depus in termenul de valabilitate al acestuia in
conformitate cu prevederile legale in vigoare;
j) pentru persoanele fizice prevazute la art.3 lit.e), urmatoarele documente:
1. curriculum vitae datat si semnat cu prezentarea detaliata a experientei
profesionale, astfel incat sa reiasa indeplinirea conditiilor de experienta
prevazute de lege;
2. actul de studii;
3. certificat de cazier judiciar, depus in termenul de valabilitate al acestuia in
conformitate cu prevederile legale in vigoare, precum si declaratie pe proprie
raspundere din care sa reiasa ca impotriva sa nu a fost pusa in miscare
actiunea penala pentru gestiune frauduloasa, abuz de incredere, fals, uz de
fals, inselaciune, delapidare, marturie mincinoasa, dare sau luare de mita, ori
pentru alte infractiuni prevazute de legea speciala de organizare a profesiei;
4. declaratia angajatorului din care sa rezulte ca persoana fizica are o buna
reputatie in profesie si ca nu a fost sanctionata in ultimii 3 ani.
(2) In termen de 30 de zile de la data depunerii documentelor prevazute la alin. (1),
CNVM va analiza documentatia depusa si va transmite BNR – DRA copii ale cererii si
documentatiei depuse in sustinerea acesteia, insotite, dupa caz, de ordinul comun de
autorizare sau de scrisoarea comuna de respingere a cererii de autorizare, semnat/semnata
de CNVM.
(3) In termen de 30 de zile de la data primirii documentelor prevazute la alin. (1) BNR
va analiza documentatia depusa si va transmite CNVM, dupa caz, ordinul comun de
autorizare sau scrisoarea comuna de respingere a cererii de autorizare, semnat/semnata de
BNR.
(4) In situatia in care oricare dintre autoritati nu isi exprima acordul cu privire la
autorizarea ca agent, cererea va fi respinsa in comun de catre CNVM si BNR.
(5) In cursul perioadei de analiza a documentatiei, CNVM si BNR pot solicita orice
alte documente pe care le considera necesare pentru solutionarea cererii si vor stabili
termenul in care acestea trebuie sa fie remise. Atunci cand este necesar, ca urmare a unei
cereri de furnizare de informatii suplimentare sau de modificare a celor prezentate initial,
initiata de CNVM, BNR sau de catre solicitant, termenele specificate la alin.(2) si (3) vor
reincepe sa curga de la data furnizarii respectivei informatii.
(6) In termen de maxim 120 de zile de la data depunerii documentelor prevazute la
alin.(1), CNVM va remite solicitantului ordinul comun de autorizare sau va comunica
acestuia, in scris, decizia de respingere a cererii de autorizare, impreuna cu motivele care
au stat la baza acesteia.
(7) In cazul numirii unui nou agent care nu este inscris in lista prevazuta la art. 5 alin. (1),
reprezentantul legal al detinatorilor de obligatiuni ipotecare/instrumente financiare
securitizate va inainta CNVM o cerere de autorizare pentru o entitate, insotita de
hotararea adunarii generale a detinatorilor de obligatiuni ipotecare/ instrumente financiare
securitizare de a numi un nou agent si, dupa caz, de documentele prevazute la alin.(1)
lit.a)-f) si h)-j). In acest sens vor fi urmate procedurile prevazute la alin.(2)-(6).
Art. 5
(1) Agentii autorizati conform prezentului regulament, vor fi inscrisi in Lista agentilor
autorizati de CNVM si BNR, publicata pe site-ul CNVM.
(2) Lista va fi actualizata corespunzator modificarilor intervenite in situatia agentilor
autorizati si va include mentiuni privind emisiunile de obligatiuni ipotecare/instrumente
financiare securitizate in cazul carora acestia presteaza servicii de agent.
Art. 6
(1) Orice modificare a informatiilor in baza carora a fost emisa autorizatia se notifica
CNVM de catre agentul autorizat, in termen de 5 zile de la aparitia sa. Scrisoarea de
notificare va fi insotita de documentele care probeaza conformitatea cu prevederile legale
si ale prezentului regulament.
(2) In termen de 20 de zile de la data depunerii documentelor prevazute la alin. (1),
CNVM va analiza modificarile intervenite si va transmite BNR – DRA copii ale scrisorii
de notificare si ale documentatiei depuse in sustinerea acesteia.
(3) In cazul in care, urmare modificarilor prevazute la alin.(1), se constata ca agentul nu
mai indeplineste conditiile care au stat la baza emiterii autorizatiei si nu remediaza
situatia creata in termenul stabilit de CNVM sau BNR, autorizatia va fi retrasa, conform
prevederilor Capitolului III.
(4) Termenul specificat la alin.(2) va reincepe sa curga de la data incheierii termenului
prevazut la alin. (3).
Art. 7
(1) In cazul in care este numit in calitate de agent titular sau supleant unul dintre agentii
inscrisi in lista prevazuta la art. 5, emitentul de obligatiuni ipotecare, societatea de
administrare a vehiculului investitional sau reprezentantul legal al detinatorilor de
obligatiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate, trebuie sa inainteze CNVM
urmatoarele :
a) cerere de validare a agentului propus sau desemnat;
b) o declaratie a agentului autorizat din care sa rezulte ca a notificat la CNVM
modificarile survenite in situatia acestuia conform prevederilor art.6 si ca indeplineste in
continuare toate conditiile de autorizare, inclusiv conditia prevazuta la art.11 alin.(2) din
Legea nr.32/2006;
c) documentul prevazut la art.4 alin.(1) lit.h)
(2) In termen de 50 zile, calitatea de agent va fi confirmata prin scrisoare de validare
comuna CNVM-BNR. In acest sens vor fi urmate procedurile prevazute la art.4 alin.(2)-
(5), fiecare dintre autoritatile competente avand un termen de 20 de zile sa se pronunte.
Art.8
(1) Neindeplinirea cerintelor prevazute de prezentul regulament si de lege sau depunerea
incompleta a documentatiei reprezinta motive de respingere a cererii de autorizare sau de
validare a agentului.
(2) Cererea va putea fi respinsa si in cazul nerespectarii termenului stabilit de BNR sau
CNVM prevazut la art. 4 alin. (5).
Art. 9
(1) Contestatia impotriva actelor comune emise de catre CNVM si BNR in aplicarea
Legii nr.32/2006, a Legii nr.31/2006 si a prezentului regulament se va adresa CNVM.
(2) Contestatia va fi solutionata prin decizie comuna CNVM si BNR, fiind aplicabile in
mod corespunzator prevederile art. 4 alin.(2)-(3).
Cap. III – Retragerea autorizatiei agentului
Art. 10
Retragerea autorizatiei unei agent are loc in cazul in care acesta:
a) solicita expres retragerea autorizatiei de functionare;
b) nu mai indeplineste conditiile care au stat la baza emiterii autorizatiei si nu
remediaza situatia creata in termenul stabilit de CNVM sau BNR.
c) autorizatia a fost obtinuta pe baza unor informatii false ori care au indus in eroare,
inclusiv prin nerespectarea angajamentului asumat potrivit art.3 alin.(2).
Art. 11
(1) Retragerea autorizatiei de agent se realizeaza de catre CNVM in cazul entitatilor
prevazute la art.13 (1) lit.a), c), d) si e) din Legea nr.32/2006 si de catre BNR in cazul
institutiilor de credit.
(2) Decizia de retragere a autorizatiei se va comunica celeilalte autoritati competente,
agentului titular si agentului supleant autorizat, precum si societatii de administrare a
vehiculului investitional sau emitentului de obligatiuni ipotecare si se publica de catre
CNVM pe site si in Buletinul CNVM si in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
Art. 12
In situatia prevazuta la art.10 lit.a), agentul autorizat va depune o cerere la CNVM,
respectiv BNR, insotita, in cazul in care are in derulare un contract pentru prestarea
serviciilor de agent, de urmatoarele documente in copie xerox:
a) hotararea adunarii generale a detinatorilor de obligatiuni ipotecare din aceeasi
emisiune privind revocarea agentului si numirea unui nou agent autorizat;
b) procesul verbal de predare/primire privind transferul atributiilor si operatiunilor
specifice activitatii catre un alt agent autorizat de CNVM si BNR, inclusiv transferul
registrelor si evidentelor, al corespondentei, contractelor si a oricaror alte documente, in
original, aferente activitatii desfasurate in interesul detinatorilor de obligatiuni ipotecare
sau instrumente financiare securitizate.
Cap. IV – Dispozitii finale
Art. 13
(1) Trimestrial, agentul titular va transmite la CNVM un raport privind indeplinirea
atributiilor prevazute de lege.
(2) Notificarea prevazuta la art. 15 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 32/2006, va fi transmisa
CNVM si BNR in termen de 3 zile de la data expirarii termenului prevazut in cadrul
aceluiasi articol.
(3) Notificarea privind convocarea adunarii generale a detinatorilor de obligatiuni
ipotecare, in conformitate cu prevederile art. 15 alin. (1) lit. f), precum si raportul privind
hotararea adunarii generale a detinatorilor de obligatiuni ipotecare se va transmite la
CNVM si, dupa caz si BNR, precum si operatorului pietei pe care se tranzactioneaza
respectivele instrumente financiare, fara intarziere, in maxim 24 de ore de la convocarea,
respectiv de la hotararea adunarii.
(4) In procesul de monitorizare a agentilor autorizati CNVM poate solicita orice alte
informatii pe care le considera relevante.
(5) Agentii autorizati de BNR si CNVM au obligatia sa pastreze toate documentele care
atesta modul de exercitare a atributiilor in calitate de agent, pentru o perioada de
minimum 5 ani dupa incheierea emisiunii si sa le transmita C.N.V.M. sau, dupa caz, BNR, la cerere, in termen de cel mult doua zile lucratoare.
Art. 14
(1) Incalcarea dispozitiilor prezentului regulament se constata si sanctioneaza potrivit
prevederilor art.37 din Legea nr.32/2006, de catre CNVM in cazul agentilor autorizati din
categoria entitatilor prevazute la art.13(1) lit.a), c), d) si e) din Legea nr.32/2006 si de
catre BNR in cazul agentilor autorizati institutii de credit.
