Banca Nationala a Romaniei a publicat lista actelor normative din Romania, adoptate in scopul protejarii interesului general, care reglementeaza conditii specifice in care anumite activitati pot fi desfasurate pe teritoriul Romaniei de catre institutiile de credit autorizate si supravegheate de autoritatile competente din statele membre ale UE, printr-o sucursala sau in mod direct.
LISTA
actelor normative din Romania, adoptate in scopul protejarii interesului general, care
reglementeaza conditii specifice in care anumite activitati pot fi desfasurate pe teritoriul
Romaniei de catre institutiile de credit autorizate si supravegheate de autoritatile competente din statele membre ale UE, printr-o sucursala sau in mod direct
Lista nu are caracter exhaustiv si nu exonereaza institutiile de credit carora le este adresata de obligatia de a se supune prevederilor adoptate in scopul protejarii interesului general care nu sunt specificate (prevederi de natura civila, comerciala, fiscala etc.)
Temei pentru publicare: art.10 alin (2) din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei
nr.10/2006 privind notificarea sucursalelor institutiilor de credit si a prestarii de servicii in mod direct
I) Servicii bancare
1. Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.99/2006 privind institutiile de credit si
adecvarea capitalului;
2. Legea nr. 58/1934 asupra cambiei si biletului la ordin, cu modificarile si completarile
ulterioare;
3. Legea nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificarile si completarile ulterioare;
4. Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.1/2001 privind lichiditatea bancilor, cu
modificarile si completarile ulterioare;
5. Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr.5/2005 pentru aprobarea
Reglementarilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile institutiilor de
credit, cu modificarile si completarile ulterioare;
6. Ordinul Bancii Nationale a Romaniei nr.3/2007 pentru aprobarea Modelelor situatiilor
financiare periodice si a normelor metodologice privind intocmirea si utilizarea
acestora, aplicabile institutiilor de credit si institutiilor financiare nebancare;
7. Regulamentul nr.1/2000 privind operatiunile de piatǎ monetarǎ efectuate de Banca
Nationalǎ a Romaniei si facilitǎtile de creditare si de depozit acordate de aceasta
bǎncilor, cu modificǎrile si completǎrile ulterioare;
8. Ordinul Bǎncii Nationale a Romaniei nr.8/2006 privind procedurile de lucru
referitoare la derularea operatiunilor de piatǎ monetarǎ efectuate de Banca Nationalǎ a
Romaniei si a facilitǎtilor permanente acordate de aceasta participantilor eligibili
(contrapartidelor eligibile);
9. Ordinul Bǎncii Nationale a Romaniei nr.7/2006 privind procedurile de lucru pentru
derularea operatiunilor cu certificate de depozit emise de Banca Nationalǎ a
Romaniei;
10. Norma Bǎncii Nationale a Romaniei nr.3/2005 privind functionarea pietei valutare
interbancare;
11. Norma Bǎncii Nationale a Romaniei nr.4/1995 privind functionarea pietei monetare
interbancare;
12. Regulamentul nr.22/2005 privind operatiunile cu titluri de stat emise in forma
dematerializata cu modificarile si completarile ulterioare;
13. Regulamentul nr.11/2005 privind piata primara a titlurilor de stat administrata de
Banca Nationala a Romaniei;
14. Norma nr.13/2005 in aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei
nr.11/2005 privind piata primara a titlurilor de stat administrata de Banca Nationala a
Romaniei cu modificarile si completarile ulterioare;
15. Norma nr.9/1995 privind uniformizarea si informatizarea sistemului de raportare a
societatilor bancare catre Banca Nationala a Romaniei,
16. Regulamentul nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu
modificarile si completarile ulterioare,
17. Norma nr.13/2004 privind raportarea tranzactiilor efectuate pe piata valutara
interbancara,
18. Norma nr.21/2006 privind raportarea tranzactiilor cu instrumente financiare derivate
avand ca suport rata dobanzii,
19. Norma nr.22/2006 privind raportarea tranzactiilor cu optiuni avand ca suport cursul
de schimb al monedei nationale si a swap-urilor valutare pe rata dobanzii.
20. Regulamentul nr. 4/2004 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a
Romaniei a Centralei Riscurilor Bancare;
21. Regulamentul nr. 1/23.02.2001 privind organizarea si functionarea la Banca
Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati, cu modificarile si completarile
ulterioare;
22. Norma nr. 26/2006 privind raportarea statistica a datelor pentru elaborarea balantei de
plati a Romaniei ;
23. Norma nr.14/2006 privind statistica ratelor dobanzii practicate de institutiile de credit;
24. Norma nr. 17/2002 privind raportarea statistica la Banca Nationala a Romaniei a
operatiunilor valutare de capital de natura datoriei private externe pe termen mediu si
lung, modificata prin Norma nr.3/2004;
25. Norma nr.13/2006 privind raportarea statistica a datelor pentru elaborarea bilantului
monetar;
26. Norme-cadru nr.6/1994 ale Bancii Nationale a Romaniei privind comertul facut de
societatile bancare si celelalte societati de credit cu cambii si bilete la ordin pe baza
Legii nr.58/1934 asupra cambiei si biletului la ordin, modificata prin Ordonanta
Guvernului nr. 11/1993, aprobata si modificata prin Legea nr. 83/1994;
27. Norme-cadru nr.7/1994 ale Bancii Nationale a Romaniei privind comertul facut de
societatile bancare si celelalte societati de credit, cu cecuri, pe baza Legii nr. 59/1934
asupra cecului, modificata prin Ordonanta Guvernului nr. 11/1993, aprobata si
modificata prin Legea nr. 83/1994;
28. Norme tehnice nr.9/1994 ale Bancii Nationale a Romaniei privind cecul;
29. Norme tehnice nr. 10/1994 ale Bancii Nationale a Romaniei privind cambia si biletul
la ordin;
30. Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr.24/1995 privind completarea cecului;
31. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.1/1995 privind principiile si
organizarea avizarii tehnice a sistemelor de plati si decontari fara numerar;
32. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor
IBAN in Romania, cu modificarile si completarile ulterioare;
33. Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2005 privind modul unitar de completare
a mentiunilor din ordinele de plata in mesajele electronice utilizate in sistemul ReGIS
si in casa de compensare automata;
34. Norma Bancii Nationale a Romaniei nr. 16/2004 privind tehnicile echivalente pentru
garantarea autenticitatii semnaturii;
35. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2005 privind sistemele de plati care
asigura compensarea fondurilor, cu modificarile si completarile ulterioare;
36. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/2005 privind ordinul de plata utilizat
in operatiuni de transfer credit;
37. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/2005 privind debitarea directa
executata prin casa de compensare automata;
38. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/2005 privind facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS;
39. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 11/2005 privind piata primara a
titlurilor de stat administrata de Banca Nationala a Romaniei si normele date de Banca
Nationala a Romaniei in aplicarea acestui regulament;
40. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 12/2005 privind piata secundara a
titlurilor de stat administrata de Banca Nationala a Romaniei si normele date de Banca
Nationala a Romaniei in aplicarea acestui regulament;
41. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2006 privind emiterea si utilizarea
instrumentelor de plata electronica si relatiile dintre participantii la tranzactiile cu
aceste instrumente;
42. Ordinul Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2006 privind procedurile de lucru pentru
derularea operatiunilor cu certificate de depozit emise de Banca Nationala a
Romaniei;
43. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.10/1994 privind compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, republicat, cu
modificarile si completarile ulterioare;
44. Norma Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/2003 privind perioada maxima de
intrerupere a functionarii sistemului de plati si decontari si a pietelor monetara si
valutara;
45. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/2005 privind regimul valutar, cu
modificarile si completarile ulterioare;
46. Norma Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/2005 privind efectuarea operatiunilor de
schimb valutar.
II) Garantarea depozitelor
1. Ordonanta Guvernului nr.39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului de
garantare a depozitelor in sistem bancar, republicata, cu modificarile si completarile ulteriore.
III) Protectia consumatorului
1. Legea nr.289/2004 privind regimul juridic al contractelor de credit pentru consum
destinate consumatorilor, persoane fizice;
2. Ordonanta Guvernului Romaniei nr.85/2004 privind protectia consumatorilor la
incheierea si executarea contractelor de la distanta privind serviciile financiare;
3. Hotararea Guvernului Romaniei nr. 1553/2004 privind unele modalitati de incetare a
practicile ilicite in domeniul protectiei intereselor colective ale consumatorilor;
4. Ordonanta Guvernului Romaniei nr.21/1992 privind protectia consumatorilor, cu
modificarile si completarile ulteriore;
5. Legea nr.193/2000 privind clauzele abuzive din contractele incheiate intre
comercianti si consumatori;
6. Legea nr.148/2000 privind publicitatea.
IV) Asigurari
1. Ordonanta de Urgenta a Guvernului Romaniei nr.87/2006 pentru modificarea si
completarea Legii nr.32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea
asigurarilor;
2. Ordinul nr.3111/2004 pentru punerea in aplicare a Normelor privind informatiile pe
care asiguratorii si intermediarii in asigurari trebuie sa le furnizeze clientilor.
V) Pensii private
1. Lege nr. 204/2006 privind pensiile facultative;
2. Norma nr. 11/2006 privind activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii
facultative.
VI) Servicii de investitii financiare
1. Legea nr. 297/2004 privind piata de capital, cu modificarile si completarile ulterioare;
2. Regulamentul nr.15/2005 privind serviciile de investitii financiare, modificat si
completat prin Regulamentul nr.6/2006;
3. Regulamentul nr.15/2004 privind autorizarea si functionarea societatilor de
administrare a investitiilor, a organismelor de plasament colectiv si a depozitarilor.
