Pentru ING Asigurări de ViaÅ£ă si ING Fond de Pensii, primele nouă luni ale anului s-au încheiat cu rezultate pozitive atât în privinÅ£a demersurilor de retenÅ£ie a clienÅ£ilor, precum si a celor de consolidare ÅŸi eficientizare a activităÅ£ii pe toate liniile de business – asigurări de viaÅ£ă, pensii private ÅŸi pensii facultative, anunta compania.
Pe segmentul de asigurări de viaÅ£ă valoarea activelor financiare în administrare a ajuns la nivelul de 1,72 miliarde RON la sfârÅŸitul lunii septembrie 2009, în creÅŸtere cu aproximativ 11% faÅ£ă de aceeaÅŸi perioadă a anului trecut.
Volumul primelor brute totale subscrise de ING în primele nouă luni ale anului a ajuns la valoarea de 387,57 milioane RON, comparativ cu 426,84 milioane RON în aceeaÅŸi perioadă a anului trecut, în scădere cu 9%, ca urmare a apetitului mai redus al clienÅ£ilor pentru produsele cu componentă investiÅ£ională.
„EvoluÅ£ia pieÅ£ei de asigurări în trimestrul al treilea confirmă tendinÅ£ele sesizate în prima jumătate a anului. Observăm, pe de o parte, scăderea constantă a numărul de rezilieri ÅŸi o apetenÅ£ă mai mare a clienÅ£ilor pentru produsele de protecÅ£ie. Pe de altă parte, perpetuarea impactului financiar al crizei asupra populaÅ£iei ÅŸi companiilor, cuplată cu instabilitatea din mediul politic românesc, ne determină să fim mai rezervaÅ£i în privinÅ£a unei reveniri rapide a pieÅ£ei de asigurări în zona pozitivă de evoluÅ£ie”, a declarat Cornelia Aurelia Coman, director general ING Asigurări de ViaÅ£ă ÅŸi PreÅŸedinte al Consiliului de AdministraÅ£ie al ING Fond de Pensii.
Un semnal îmbucurător în ultimele trei luni este scăderea continuă a numărului de clienÅ£i care aleg să renunÅ£e la contractele de asigurări, motivele financiare fiind în continuare cele care predomină în justificarea încetării voluntare a poliÅ£elor de asigurare. La ING, numărul total de contracte reziliate ÅŸi răscumpărate în intervalul iulie-septembrie s-a redus cu 17% faÅ£ă de trimestrul al doilea, respectiv cu 23% faÅ£ă de primele trei luni ale anului. ÃŽn plus, în septembrie numărul clienÅ£ilor care ÅŸi-au repus în vigoare contracte s-a majorat cu 25% faÅ£ă de luna august a.c.
Aceste evoluÅ£ii pozitive au generat o creÅŸtere netă de 14% a portofoliului de contracte al ING Asigurări de ViaÅ£ă faÅ£ă de trimestrul al doilea al anului.
ÃŽn ceea ce priveÅŸte contractele noi, se remarcă o accentuare a preferinÅ£elor pentru produsele care oferă protecÅ£ie ÅŸi randamente garantate, continuând tendinÅ£a manifestată încă de la începutul anului. Astfel, din totalul poliÅ£elor noi încheiate la ING în primele nouă luni din 2009, contractele de tip tradiÅ£ional deÅ£in o pondere de 58%, comparativ cu 34% în aceeaÅŸi perioadă din 2008.
„Motivele pentru care clienÅ£ii aleg să încheie o asigurare de viaÅ£ă rămân neschimbate indiferent de condiÅ£iile economice, ÅŸi se referă, în esenÅ£ă, la dorinÅ£a de a le oferi celor dragi protecÅ£ie financiară. Dacă analizăm preferinÅ£ele celor care au încheiat o poliÅ£ă de viaÅ£ă la ING în primele nouă luni, vedem că dorinÅ£a de a le asigura copiilor un viitor financiar sigur este un obiectiv tot mai important, în condiÅ£iile în care ponderea acestor produse a crescut la 29% în 2009, faÅ£ă de 25% în aceeaÅŸi perioada a anului trecut”, a declarat Cornelia Aurelia Coman.
ÃŽn portofoliul de contracte încheiate anul acesta la ING Asigurări de ViaÅ£ă, planurile financiare pentru copii sunt urmate de asigurările de viaÅ£ă mixte (care combină componenta de protecÅ£ie cu cea de economisire pe termen lung) ÅŸi planurile de protecÅ£ie.
Un semnal pozitiv se remarcă ÅŸi în privinÅ£a resurselor financiare alocate de clienÅ£ii care au încheiat o asigurare: la ING, prima medie în RON pentru contractele unit linked a crescut în primele nouă luni cu 6,5% faÅ£ă de acelaÅŸi interval din 2008, iar la contractele de tip tradiÅ£ional s-a majorat cu aproximativ 5%.
ÃŽn acelaÅŸi timp, valoarea beneficiilor plătite de ING Asigurări de ViaÅ£ă pentru evenimente asigurate ÅŸi contracte ajunse la maturitate în intervalul ianuarie-septembrie 2009 a fost de 39,4 milioane RON, în creÅŸtere cu peste 15% faÅ£ă de perioada similară a anului precedent.
La 30 septembrie, performanÅ£ele înregistrate de Programele de investiÅ£ii Unit Linked în lei ale ING Asigurări de ViaÅ£ă de la începutul anului curent au fost de 8,3% pentru Programul de investiÅ£ii Bond, de 21,2% pentru Programul Mixt25, 35% pentru Mixt50, 41,2% pentru Mixt75 ÅŸi de 50,3% pentru Programul de investiÅ£ii Equity.
Marja de solvabilitate disponibilă a ING Asigurări de ViaÅ£ă fost cu 157% mai mare decât nivelul minim cerut de lege la sfârÅŸitul lunii septembrie 2009, iar activele lichide cu 500% mai mari decât nivelul minim cerut, confirmând soliditatea financiară a companiei.
Pe segmentul de pensii facultative, ING Asigurări de ViaÅ£ă are în administrare două fonduri de pensii facultative, ING Clasic ÅŸi ING Optim, care însumau după primele nouă luni ale anului 2009 un număr de 68.600 de participanÅ£i, cu peste 36% mai mulÅ£i faÅ£ă de perioada similară din 2008. ÃŽn acelaÅŸi timp, valoarea activelor nete din administrarea celor două fonduri facultative ale ING este de 72,7 milioane RON, în creÅŸtere de aproape 3,4 ori comparativ cu septembrie 2008 ÅŸi cu 25% faÅ£ă de jumătatea anului 2009.
Astfel, ING Asigurări de ViaÅ£ă deÅ£ine după primele nouă luni ale anului 2009 o cotă cumulată de 42,2% în funcÅ£ie de active din piaÅ£a pensiilor facultative (sursa: CSSPP), în creÅŸtere cu aproape 6 procente faÅ£ă de cota de 36,3% din perioada similară a anului 2008.
PerformanÅ£a anualizată a investiÅ£iilor de la lansarea fondurilor până la 30 septembrie 2009 a fost de 10,1%* pentru ING Clasic ÅŸi 12,7%* pentru ING Optim, în timp ce randamentul mediu ponderat al tuturor fondurilor de pensii facultative din piaÅ£ă în aceeaÅŸi perioadă a fost de 7,62**.
ContribuÅ£ia medie lunară la fondurile de pensii facultative ING a fost la sfârÅŸitul lui septembrie 2009 de 57 RON, iar media pieÅ£ei de 46 RON pe lună.
ÃŽn primele nouă luni, ING Asigurări de ViaÅ£ă a obÅ£inut un profit brut de 75,5 milioane RON, comparativ cu 32,4 milioane RON în aceeaÅŸi perioadă din 2008.
„Am continuat ÅŸi în ultimele luni demersurile de eficientizare a activităÅ£ii noastre ÅŸi de îmbunătăÅ£ire a proceselor interne. Alături de acestea, atenÅ£ia sporită a angajaÅ£ilor ÅŸi agenÅ£ilor la cheltuieli sunt câteva dintre măsurile adoptate în această perioadă, care ne-au ajutat să menÅ£inem costurile sub un control strict, dar ÅŸi să oferim un plus de valoare clienÅ£ilor noÅŸtri prin reducerile de tarife efectuate în cursul acestui an”, a declarat Aurelia Cornelia Coman.
“Constanta business-ului ING ramâne clientul, cu care vrem să dezvoltăm un parteneriat de lungă durată ÅŸi faÅ£ă de care ne respectăm promisiunile. Vom continua să oferim clienÅ£ilor cele mai bune soluÅ£ii, adaptate nevoilor lor de protecÅ£ie financiară, ÅŸi să investim în activităÅ£ile de asigurări ÅŸi pensii, în oameni, sisteme, produse ÅŸi servicii de calitateâ€, a mai spus Cornelia Aurelia Coman.
ÃŽn luna octombrie, ING Asigurări de ViaÅ£ă a relansat portalul http://www.ing.ro/Asigurari-Pensii, care se bucură de un design modern, ce permite o navigare mai uÅŸoară ÅŸi intuitivă, oferind clienÅ£ilor o maximă transparenÅ£ă ÅŸi numeroase instrumente interactive (formulare, motoare de căutare, hărÅ£i, modalităÅ£i de afiÅŸare a preÅ£urilor, a ÅŸtirilor, dicÅ£ionare etc).
„Ne bucurăm de încredere din partea clienÅ£ilor noÅŸtri, atât în domeniul pensiilor cât ÅŸi al asigurărilor de viaÅ£ă, iar studiile noastre în acest sens arată că rămânem alegerea preferată a românilor în aceste domenii. Acest lucru ne obligă să investim ÅŸi mai mult în parteneriatul cu clienÅ£ii ÅŸi să ne preocupe constant interesele ÅŸi nevoile acestoraâ€, a declarat Cornelia Aurelia Coman.
Astfel, proiectele de investiÅ£ii realizate în trimestrul al treilea au vizat în special îmbunătăÅ£irea serviciilor ÅŸi instrumentelor de lucru pentru clienÅ£i, pregătirea unui nou produs ÅŸi creÅŸterea flexibilităÅ£ii produselor existente, continuarea proiectelor de educare ÅŸi informare a clienÅ£ilor ÅŸi publicului în general, axate pe o comunicare mai simplă ÅŸi transparentă, dar ÅŸi dezvoltarea programelor de training destinate forÅ£ei de vânzări.
Pe segmentul de pensii private, compania ING Fond de Pensii administra la
30 septembrie active nete în valoare de 783 milioane RON, deÅ£inând o cotă de 39,2% (sursa: CSSPP) din piaÅ£a pensiilor private obligatorii (care cumula un total al activelor nete de 1,996 miliarde RON). La aceeaÅŸi dată, ING Fond de Pensii avea 1.606.613 clienÅ£i, dintre care 94% au plătit cel puÅ£in o contribuÅ£ie.
Procentul de conturi goale înregistrat de ING Fond de Pensii după primele trei trimestre din 2009 s-a redus cu circa 2% faÅ£ă de prima jumătate a anului ajungand la 6%, în comparaÅ£ie cu nivelul de 7,9%** înregistrat de piaÅ£ă în aceeaÅŸi perioadă.
PerformanÅ£a anualizată a investiÅ£iilor de la lansarea fondului de pensii obligatorii al ING până la 30 septembrie 2009 a fost de 18,5%*, faÅ£ă de 15%** cât a fost randamentul mediu ponderat al fondurilor din Pilonul II în aceeaÅŸi perioadă.
La 30 septembrie 2009 activele fondului de pensii obligatoriu administrat de ING erau alocate în proporÅ£ie de 68,7% în titluri de stat, 17,76% în obligaÅ£iuni 1,06% lichidităÅ£i ÅŸi 12,42% în acÅ£iuni.
„Dată fiind structura pe vârste a fondului de pensii ING, orizontul de timp al investiÅ£iilor este de peste 18 ani mergand pana la 45 de ani ÅŸi, în aceste condiÅ£ii, o creÅŸtere a ponderii acÅ£iunilor e un mijloc eficient de a optimiza raportul între risc ÅŸi randament. Pe termen scurt, o mai mare alocare în acÅ£iuni poate însemna o volatilitate mai ridicată, însă pe termen lung este demonstrat că această strategie poate produce pentru clienÅ£i randamente considerabil superioare investirii exclusiv în instrumente mai puÅ£in volatile, precum cele cu venit fix”, spune Emilia Bunea, Directorul General al ING Fond de Pensii.
