Banca Comerciala Romana (BCR) a inregistrat pierderi de 26 de milioane de euro in ultimul trimestru al anului trecut, din cauza costurilor aferente proceselor cu clientii, precum si a scaderii profitului operational, arata datele publicate astazi de banca-mama din Austria, Erste Bank.
BCR a inregistrat provizioane pentru litigii in valoare de 62,3 milioane euro in ultimul trimestru din 2016, pentru a acoperi potentialele despagubiri cerute de clientii sai in baza legilor de protectie a consumatorilor, precum legea darii in plata.
In trimestrul trei, BCR inregistrase un profit net de 102 milioane euro, in T2 – 63 mil. euro, iar in T1-62 mil. euro, astfel ca banca a incheiat anul 2016 cu un profit net de 1,045 miliarde lei, sub cel al Bancii Transilvania, de 1,281 miliarde lei, dar mai mare decat al BRD, de 763 milioane lei.
In 2015, profitul BCR a fost mai mic: 919 milioane lei, iar la finalul lunii septembrie 2016 a ajuns la 1,145 miliarde lei.
Gernot Mittendorfer, CFO Erste Group, a precizat, in privinta provizioanelor BCR, ca utillizarea acestora va fi facuta in functie de evolutia litigiilor cu clientii, dupa decizia Curtii Constitutionale in privinta legii darii in plata.
Intrebat daca volumul acestora ar mai putea creste, el a raspuns ca volumul total de provizioane de la BCR insumeanza in prezent 160 milioane euro, valoare calculata pe baza indicilor de profitabilitate, „cu o abordare conservatoare, luand in considerare deciziile instantelor de judecata.” „Deci nu sunt provizioane pentru cel mai rau scenariu, dar totusi pentru un scenariu rau. Intr-un scenariu normal, ar trebui sa avem ceva reversari de provizioane, dar in prezent credem ca sunt acoperitoare”, a precizat el.
Intrebat de ce BCR este singura subsidiara a Erste Bank unde volumul de credite stagneaza, daca acest fenomen este o politica de reducere a bilantului sau o consecinta a curateniei creditelor neperformante, Mittendorfer a raspuns ca una din cauze este legea darii in plata.
„Am pierdut cota de piata la creditele ipotecare din cauza legii privind darea in plata, in urma majorarii avansului, in conditile in care alte banci nu au facut-o. A fost o decizie deliberata, o reactie fata de adoptarea legii. A fost decizia noastra de a renunta la cota de piata din cauza evolutiilor pe care le-am vazut. Intre timp, insa, lucrurile s-au imbunatatit putin, am mai redus din avans, astfel ca s-a stabilizat si cota de piata pe creditele ipotecare. Amintiti-va ca si in trecut, cand unele banci au introdus creditele in CHF in Romania, noi am decis sa sacrificam cota de piata pentru un business prudent.”
Comunicatul BCR:
Rezultatele BCR în anul 2016: 8,8 miliarde LEI credite noi acordate datorită orientării către clienÅ£i, rata creditelor neperfomante în scădere substanÅ£ială, profit net de 1 miliard LEI
Repere (1):
– În anul 2016, BCR a acordat clienÅ£ilor retail ÅŸi corporate 8,8 miliarde LEI credite noi.
– BCR are o strategie solidă pentru toate segmentele de clienÅ£i ancorată în accesibilitate extinsă a serviciilor – comisioane zero la retragerile de numerar la bancomatele proprii, cont de bază gratuit.
– Banca a atins un număr de 200.000 de clienÅ£i cărora le-a oferit soluÅ£ii de reducere a sarcinii financiare, în timp ce ÅŸi-a extins treptat programele de educaÅ£ie financiară.
– Rata creditelor neperfomante a scăzut la 11,8% faÅ£ă de 20,2% în decembrie 2015; gradul de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane s-a ridicat la 85,3% în decembrie 2016.
– Capitalizarea BCR este puternică pentru a susÅ£ine buna creÅŸtere a afacerii. Rata de adecvare a capitalului s-a menÅ£inut în decembrie 2016 (banca) la 21,8%, în timp ce capitalul de Rang 1 + 2 (grup) se ridica foarte solid la 6,5 miliarde LEI în decembrie 2016.
– BCR a realizat un profit net de 1.045,6 milioane LEI în anul 2016.
„Sunt, mai întâi de toate, recunoscător clienÅ£ilor ÅŸi angajaÅ£ilor noÅŸtri pentru încrederea lor. Plecând de la acest aspect, aÅŸ dori să evidenÅ£iez două realizări simple ale BCR în anul 2016: în primul rând, am continuat să ne concentrăm pe clienÅ£i ÅŸi afacerile cu aceÅŸtia, iar în al doilea rând am continuat să investim în infrastructura proprie pentru a oferi servicii mai conveniente, mai fiabile ÅŸi mai accesibile. Privind înainte, aceasta este strategia corectă pentru noi. GraÅ£ie unui acÅ£ionar majoritar devotat, ce ne-a sprijinit pe parcursul întregului ciclu economic, contăm în acest moment pe un bilanÅ£ puternic ÅŸi o capitalizare solidă, care ne permit să extindem intermedierea financiară în întreaga Å£ară.
Suntem o bancă românească deÅ£inută de un acÅ£ionar majoritar străin, iar acest fapt ne face cu atât mai mult un promotor al nevoii ca România să avanseze pe lanÅ£ul de valoare economică adăugată de la nivel global. Cheia pentru a face faÅ£ă acestei provocări se află mai presus de orice în încurajarea capitalului local ÅŸi internaÅ£ional să se acumuleze, să producă valoare ÅŸi să stimuleze potenÅ£ialul intelectual ÅŸi antreprenorial al României. În acest sens, vom fi un jucător activ, în cadrul tuturor iniÅ£iativelor menite să dezvolte competitivitatea ÅŸi prosperitatea României”, a declarat Sergiu Manea, CEO al BCR.
