Incredibil, dar adevarat! Sub palaria Allianz Þiriac, liderul pietei de asigurari autohtone, s-a dezvoltat un joc piramidal de tip Caritas, scrie Jurnalul National.
Clientii „de lux” au fost ispititi cu polite de asigurare false, dar pentru „categoria VIP”, in care li se promiteau castiguri incepand de la 100% pe an. Valoarea pagubelor nu poate fi determinata exact, dar Allianz a platit deja despagubiri ce depasesc jumatate de milion de euro.
Peste 100 de persoane, clienti ai Allianz Þiriac, au cazut in plasa celui mai nou joc piramidal. Caracatita a fost pusa la cale de un consultant financiar al societatii care colabora cu Allianz Þiriac din anul 2005. Folosindu-se de baza de date a societatii, consultantul le-a oferit clientilor planuri de investitii de viata sub titulatura VIP, care ofereau promisiunea unor randamente uriase, incepand de la 100% pe an.
„Acest produs nu a existat niciodata in oferta Allianz, iar societatea nu are produse speciale in functie de categoria clientilor. Avem de-a face cu o frauda pusa la cale de un consultant financiar al societatii. Acesta persoana avea capacitatea de a identifica apetitul de risc al clientilor carora le oferea valoari de randament diferite: de la castiguri de 103% pe an pana la 40%-50% pe luna, 15% pe saptamana sau chiar de 7% pe zi in euro”, spune Adrian Moanta, director marketing si CRM Allianz Þiriac.
MECANISME
Pentru a parea oficiala, polita VIP era incheiata pe structura unei asigurari de viata de tip unit-linked care avea atasata o componenta de investitii. O parte dintre clienti au primit chitante fiscale pentru banii incasati, altii au primit chitante in care era scrisa inclusiv valoarea randamentelor, iar unii au semnat acte aditionale la „contracte”. Cuprinsi de febra castigurilor, o parte dintre pagubiti a suplimentat chiar valoarea politelor cu zeci de mii de euro. O parte din banii incasati de consultantul fiscal intra in conturile Allianz, pentru a nu trezi suspiciunea, iar cea mai mare parte intra in buzunarele consultantului fiscal.
„E greu sa determinam valoarea sumelor incasate, pentru ca nu toate au fost trecute pe documente fiscale. In unele cazuri au fost trecute sumele incasate efectiv, in altele sumele care includeau randamentul pentru a «garanta» seriozitatea investitiei”, spune Moanta.
JOCUL
Frauda a fost descoperita de conducerea Allianz la finele lunii august, o data cu cresterea numarului participantilor la sistem. „Mergand pe firul evenimentelor am descoperit ca fenomenul incepuse prin octombrie 2006 cu doua-trei cazuri, iar numarul clientilor a crescut puternic in lunile iunie-iulie. In august am luat decizia de a sista activitatea agentului respectiv, am incetat colaborarea cu el si am depus plangere penala impotriva acestuia”, explica Moanta. Reprezentantul societatii sustine ca frauda a fost raportata imediat la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, dupa care au inceput discutiile cu pagubitii.
RESTITUIRI
„55 de persoane si-au recuperat deja sumele deoarece aveau chitante demonstrative. In total e vorba de 580.000 de euro care au fost returnati. Am avut si revendicari de 30.000-50.000 de euro, de la o singura persoana, dar pentru care nu exista chitante doveditoare”, explica directorul de marketing al Allianz. In acesta situatie se afla 50 de persoane cu care Allianz este in litigiu si care au sanse sa-si recupereze banii doar dupa ce instanta va declara vinovatia consultantului financiar. „Colaboram bine cu Politia, dar pana ce instanta nu va declara acesta persoana vinovata ea beneficiaza de prezumtia de nevinovatie”, a adaugat Moanta. Tot din acest motiv, dar si pentru a nu interfera cu ancheta Politiei, Allianz a decis sa pastreze misterul asupra identitatii consultantului.
Profilul pagubitului
Surprinzator in cazul Caritasului Allianz este nu atat numarul celor care au participat la jocul piramidal, cat profilul clientilor. Asigurarile de „tip VIP” au fost incheiate in 99% dintre cazuri de persoane cu studii superioare, cu functii de conducere, iar unii dintre acestia aveau chiar studii economico-financiare. Pozitiile-cheie pe care le detin acestia in diverse firme explica si de ce pagubitii nu au facut plangeri. „Sigur ca s-a folosit de numele Allianz, dar cred ca acesta frauda demonstreaza disfunctionalitatea mediului de afaceri. Nu ar fi trebuit sa se intample acest lucru daca clientii ar fi fost realisti cu totii si nu ar visat castiguri fabuloase”, spune Moanta. „Paradoxal, au fost folosite formularele-tip ale Allianz pentru asigurari de tip unit-linked. Pe unele dintre ele scria chiar ca randamentul investitiilor nu este garantat, dar cu toate acestea oamenii au fost convinsi ca vor castiga”, spune Marius Onofrei (foto), directorul PR al societatii.
