ARB si BNR invita clientii la banci pentru actualizarea datelor personale

ÃŽn această perioadă, institutiile de credit si institutiile financiare nebancare
înscrise în Registrul special sunt în plină campanie de actualizare/completare a datelor detinute despre clientii lor, persoanelor fizice si juridice, pentru a asigura respectarea dispozitiilor Legii nr.656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spălării banilor, precum si pentru instituirea unor măsuri de prevenire si combatere a finantării actelor de terorism, cu modificările si completările ulterioare si ale Regulamentului Băncii Nationale a României
nr. 9/2008 privind cunoasterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor si
finanŃării terorismului, se arata intr-un comunicat al Asociatiei Romane a Bancilor (ABR)

Potrivit Regulamentului (publicat în Monitorul Oficial Partea I nr. 527/14.07.2008,
http://www.bnr.ro/apage.aspx?pid=404&actId=312473) toate institutiile de credit si institutiile financiare nebancare înscrise în Registrul special trebuie să obtină de la clientii lor în cel mai scurt timp, cel putin următoarele informatii:

1. pentru persoane fizice:
a) numele si prenumele si, după caz, pseudonimul;
b) data si locul nasterii;
c) codul numeric personal sau, dacă este cazul, un alt element unic de
identificare similar;
d) domiciliul si, dacă este cazul, resedinta;
e) numărul de telefon, fax, adresa de postă electronică, după caz;
f) nationalitatea;
g) ocupatia si, după caz, numele angajatorului ori natura activitătii proprii;
h) functia publică importantă detinută, dacă este cazul (conform definitiei din
Legea 656/2002);
i) numele beneficiarului real.

2. pentru persoanele juridice sau fără personalitate juridică:
a) denumirea;
b) forma juridică;
c) sediul social si, dacă este cazul, sediul unde se situează centrul de conducere
si de gestiune a activitătii statutare;
d) numărul de telefon, fax, adresa de postă electronică, după caz;
e) tipul si natura activitătii desfăsurate;
f) identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive si/sau hotărârii
organelor statutare, sunt învestite cu competenta de a conduce si reprezenta
entitatea, precum si puterile acestora de angajare a entitătii;
g) numele beneficiarului real sau, în situatia prevăzută la art. 22 alin. (2) lit. b)
pct. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificările si completările ulterioare,
informatii despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real;
h) identitatea persoanei care actionează în numele clientului, precum si
informatii pentru a se stabili că aceasta este autorizată/împuternicită în acest
sens.

Regulamentul BNR nr.9/2008 stabileste standardele minime pentru elaborarea de către institutiile de credit si institutiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a propriilor norme de cunoastere a clientelei ca parte esentială a administrării riscului de spălare a banilor si de finantare a terorismului.

ÃŽn acest context, solicitarea de informatii de catre fiecare entitate în parte poate avea o arie mai largă de cuprindere decât minimul prevăzut de regulament.

Precizăm că indiferent de produsul sau serviciul bancar pe care îl utilizează sau
solicită, clientii institutiilor mentionate anterior trebuie să furnizeze informatiile în cauză pentru a se asigura că efectuarea tranzactiilor solicitate nu va fi întârziată până la actualizarea informatiilor despre client.

Banca Natională a României si Asociatia Română a Băncilor salută gradul ridicat
de interes manifestat de clientii institutiilor de credit si ai institutiilor financiare
nebancare înscrise în Registrul special care si-au actualizat deja datele în conformitate cu cerintele legislatiei.

ÃŽn acest context, BNR si ARB invită clientii institutiilor de credit si ai institutiilor
financiare nebancare înscrise în Registrul special la o colaborare strânsă în vederea actualizării/completării informatiilor solicitate.