EXIMBANK

CREDITE DE EXPORT

In vederea sustinerii active a exporturilor si a productiei de export, EXIMBANK pune la dispozitia exportatorilor romani creditele de export, un set de solutii complete si flexibile, care acopera necesarul acestora de finantare pentru intregul circuit economico-financiar al activitatii de export, respectiv productie - livrare - incasare.

Creditele de export oferite finanteaza contractele de export incheiate de producatori si/sau prestatori de servicii romani cu parteneri externi, direct sau prin comisionar.

Creditele se acorda pe termen scurt si pe termen mediu, in LEI, USD si EUR.



Tipuri de credite de export:



Creditul de export in fazele de pre si postlivrare

Cheltuielile de aprovizionare, productie si livrare a marfii, aferente productiei de export, pot fi acoperite prin intermediul unui credit pentru perioada cuprinsa intre intrarea in vigoare a contractului de export si incasarea finala a contravalorii acestuia.



Creditul de export in faza de prelivrare

Creditul este acordat in vederea realizarii productiei destinate exportului, pentru perioada cuprinsa intre intrarea in vigoare a contractului de export si livrarea marfii.



Creditul global de exploatare

Finantarea capitalului de lucru necesar realizarii productiei destinate exportului poate fi sustinuta prin creditul global de exploatare, sub forma unei linii de credit in sistem revolving.



Creditul pentru importuri de completare

In vederea achizitionarii de materii prime si materiale utilizate in procesul de productie pentru export sau care urmeaza sa fie incorporate in produsele/serviciile destinate exportului, exportatorii romani pot beneficia de creditul pentru importuri de completare.



Avantaje:

• Rata Dobanzii - creditarea in lei pe termen scurt si mediu a productiei de export si a exporturilor, se va face la un nivel de dobanda redus substantial, datorita noului sistem de referinta si de calcul al dobanzii in lei;

• Garantii Colaterale - la acordarea creditelor de export in cadrul noului program de finantare a exporturilor si a productiei de export, pot fi utilizate drept garantie POLITELE DE ASIGURARE EMISE DE EXIMBANK S.A. , ca instrumente specifice de diminuare a riscului de credit, alaturi de utilizarea celorlalte categorii de garantii (ipoteci si gajuri).

• Societatile comerciale care contracteaza credite in lei pentru productia de export beneficiaza de rambursarea de catre EXIMBANK a 50% din dobanzile platite la creditele utilizate sub forma BONIFICATIILOR DE DOBÂNDA.

• Pentru finantarea necesarului de capital de lucru destinat realizarii productiei pentru export, exportatorii romani beneficiari de bonificatii de dobanda, pot solicita CREDITUL PEGAS , oferit de Eximbank sub forma unei linii de credit in sistem revolving sau CREDITUL DE TREZORERIE .



CREDITUL PEGAS

Produs specific EXIMBANK, creat pentru exportatori prin “Programul de Finantãri Speciale pentru Export”, adresat beneficiarilor de bonificatii la dobandã care au nevoie de un credit pentru capital de lucru pentru un viitor export. Acest credit poartã numele PEGAS si este oferit exportatorilor de cãtre EXIMBANK dacã bonificatia primitã la exportul anterior devine garantie.

Se acorda exportatorilor romani in scopul finantarii capitalului de lucru necesar activitatii de productie pentru export;

Ofera exportatorilor romani posibilitatea de a dispune imediat de resursele financiare necesare sustinerii productiei, in conditii deosebit de avantajoase;

Se acorda sub forma unei linii de credit, in sistem revolving;

In cadrul duratei de creditare, valoarea creditului aprobat nu se diminueaza cu incasarile pentru productia de export livrata, iar exportatorul are posibilitatea de a reutiliza aceste sume pana la scadenta finala;



Conditii de acordare:

Creditul se acorda in LEI, iar durata maxima de creditare este de 180 de zile;

Tragerile (utilizarile) din credit se pot realiza oricand in cadrul duratei de creditare (nu exista atasat un grafic de utilizare predeterminat);

Rambursarea se realizeaza in rata unica, in ultima zi a perioadei pentru care a fost acordata linia de credit;

Sursele de rambursare sunt surse proprii ale agentului economic exportator si/sau depozitul colateral constituit in favoarea EXIMBANK;

Solicitantii eligibili sunt exportatori romani beneficiari de bonificatii la dobanzile platite pentru creditele angajate in realizarea productiei de export;

Valoarea creditului, impreuna cu dobanda calculata pe 30 de zile, poate fi:

• egala cu valoarea bonificatiei de dobanda ce urmeaza a fi primita si care se va constitui in garantie sub forma de depozit colateral, sau

• mai mare decat valoarea bonificatiei de dobanda ce urmeaza a fi primita, caz in care garantia sub forma de depozit colateral va fi suplimentata din sursele proprii ale exportatorului;

Rata dobanzii:

• pana la primirea bonificatiei de dobanda este rata de baza a dobanzii practicata de EXIMBANK pentru liniile de credit in sistem revolving in lei;

• dupa constituirea depozitului colateral este rata de baza a dobanzii stabilite de EXIMBANK pentru creditul PEGAS;

Garantiile colaterale sunt:

• Depozit colateral constituit din bonificatia de dobanda primita de exportator si/sau din surse proprii ale acestuia;

• Bilet la ordin neavalizat, emis de exportator in favoarea EXIMBANK.



Avantajele creditului PEGAS

- Exportatorul plateste:

Cea mai scazuta rata a dobanzii pentru creditele in LEI practicata in Romania;

Cel mai scazut comision de utilizare la creditele in LEI practicat in Romania;

Exportatorul incaseaza dobanda pentru depozitul colateral;

Exportatorul nu plateste comision de neutilizare sau de analiza a cererii de credit.



CREDIT DE TREZORERIE

Exportatorii romani beneficiari de bonificatii la dobanzile platite pentru creditele angajate in realizarea productiei de export au posibilitatea de a dispune imediat de resursele financiare necesare sustinerii productiei, prin intermediul Creditului de Trezorerie.

Conditii de acordare:

• Creditul se acorda in lei, intr-o singura transa iar durata maxima de creditare poate fi 90 zile.

• Rata dobanzii este egala cu rata dobanzii de baza pentru creditele in LEI, acordate de EXIMBANK

Garantii colaterale:

• Bilet la ordin neavalizat, emis de exportator in favoarea EXIMBANK

Surse de rambursare:

• Bonificatia aprobata si primita pentru dobanzile achitate la creditele utilizate pentru productia de export

• Surse proprii ale agentului economic exportator

• Prelungirea duratei creditului pentru o noua perioada

• Onorarea biletului la ordin.

Avantajele Creditului de Trezorerie:

• Asigura finantarea exportatorilor de catre EXIMBANK in contul bonificatiei de dobanda, pana la primirea alocatiilor bugetare de la Ministerul Finantelor Publice



CREDITE DE INVESTITII

Finantarea proiectelor de investitii pentru IMM- uri

(creditele se acorda in euro)



Pentru a beneficia de aceasta finantare un IMM trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii :

• se incadreaza in orice sector de activitate, cu deschidere catre export;

• este persoana juridica romana, cu capital majoritar romanesc;

• are maximum 250 de angajati (500 cu afiliate);

• are standing financiar bun;

• prezinta toate aprobarile necesare in cazul efectuarii de investitii cu impact asupra mediului;



Se finanteaza proiectele de investitii destinate:

• achizitionarii/construirii de cladiri si achizitionarii de terenuri in legatura cu proiectul de investitii;

• achizitionarii de masini, utilaje, vehicule, echipamente;

• realizarii de lucrari de constructii;

• achizitionarii de active intangibile (licente, patente);

• finantarii de capital de lucru - pana la 40 % din valoarea creditului;



Nu se finanteaza :

• intermedierile imobiliare;

• investitiile de portofoliu (achizitionare de actiuni, obligatiuni, bonuri de tezaur, fonduri mutuale);

• retrofinantarile sau reesalonarile de credite bancare;

• tranzactiile speculative comerciale si financiare.



Conditii de acordare a finantarii :

• suma maxima a creditului este de 1.000.000 EUR;

• creditul poate reprezenta maximum 80% din totalul costului investitiei;

• diferenta va fi reprezentata de contributia proprie a solicitantului, constand in lichiditati sau mijloace fixe care contribuie la realizarea noii investitii;

• perioada de acordare a finantarii este de maximum 5 ani, inclusiv o perioada de gratie de maximum 12 luni (perioada pana la rambursarea primei rate de capital).

Rata de baza a dobanzii este variabila, la dobanda de baza adaugandu-se marja de risc calculata in functie de bonitatea clientilor si de calitatea grantiilor prezentate.

Platile de rate, dobanzi si comisioane au loc trimestrial.



CREDITE DE INVESTITII

Credite pentru investitii pentru proiectele de dezvoltare industriala

( se acorda in USD )



Destinatia creditului:

• credite pe termen mediu si lung pentru finantarea proiectelor de investitii, achizitiilor de materii prime si materiale, lucrarilor de constructii-montaj si finantarea mijloacelor circulante aferente acestora;

Criterii de eligibilitate:

• societatea comerciala functioneaza in orice sector de activitate, cu deschidere catre export;

• este persoana juridica romana;

• are o situatie financiara buna;

• prezinta toate aprobarile necesare in cazul efectuarii de investitii cu impact asupra mediului;

• in cazul efectuarii de investitii, proiectul trebuie sa asigure o rata de rentabilitate financiara de minim 15%;

Principalele caracteristici ale finantarii:

• finantarea poate reprezenta maxim 85% din valoarea proiectului de investitii;

• diferenta va fi reprezentata de contributia din surse proprii a beneficiarului. Aceasta poate consta in lichiditati sau in orice mijloace fixe care sa contribuie la realizarea noii investitii;

• durata imprumutului: maxim 5 ani;

• perioada de gratie: maxim 18 luni;

Rata de baza a dobanzii este variabila, la dobanda de baza adaugandu-se marja de risc calculata in functie de bonitatea clientilor si de calitatea grantiilor prezentate.

• plata/rambursarea dobanzilor, comisioanelor si ratelor de credit se face lunar;

• garantii: cele stabilite prin normele EXIMBANK;



CREDITUL SINDICALIZAT

Acest produs reprezinta o Facilitate de Credit acordata unui imprumutat de catre doua sau mai multe banci (constituite intr-un sindicat sau consortiu), conform unor termeni si conditii comune, cuprinse in contractul de credit sindicalizat.

EXIMBANK poate participa la sindicalizarea bancara ca Aranjor, ca Banca participanta sau ca Agent.

Caracteristici

Exista doua mecanisme de tragere:

1. Facilitatea de credit acordata la termen fix

In aceasta situatie imprumutatul poate efectua trageri pe parcursul unei perioade de tragere sau de valabilitate. Aceasta perioada se stabileste prin contract.

2. Facilitatea de credit in sistem revolving

Creditul sindicalizat poate fi de asemenea pus la dispozitia Imprumutatului si sub forma unor transe, in cadrul carora pot exista mai multe trageri / avansuri, ale caror caracteristici sunt stabilite prin negociere.

Avantajele Creditului sindicalizat

" Participarea EXIMBANK la finantarea unor proiecte de o valoare mai mare

" Dezvoltarea colaborarii EXIMBANK cu celelalte institutii financiare

" Sustinerea de catre EXIMBANK a unor proiecte importante

" Conditii flexibile de participare in cadrul unei sindicalizari



Rata dobanzilor de baza pentru credite

- in lei:

-credite de export (inclusiv credite de trezorerie si credite Pegas) - scadenta mai mica de 2 ani(cu exceptia creditelor pentru exporturi complexe)– 18,99%; scadenta mai mare de 2 ani (inclusiv creditele pentru exporturi complexe)– 15,90%

-credite de investitii - scadenta mai mica de 2 ani – 19,99%; scadenta mai mare de 2 ani – 17,90%

- in USD:

-credite de export, pentru importuri de completare si finantari pe baza de creante comerciale – 2,86%; credite de investitii in capacitati de productie de export – 3,36%

- in EUR: credite de export pe termen scurt si finantari pe baza de creante comerciale – 3,60%; credite de investitii – ,9750% / credite din KfW – 3,9750%



Mentionam ca dobanzile actualizate vor fi prezentate pe site(www.eximbank.ro) intr-o sectiune separata.

Alte stiri

0 comentarii

Posteaza un comentariu